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【陈良盗窃案】互联网金融时代的盗窃罪与诈骗罪之界分
发表时间:2016-10-30 阅读次数:2120次

 

被告人陈良,曾用名陈桥,男,1989年7月7日生,汉族,出生地湖北省当阳市,初中文化,无业,户籍地湖北省当阳市玉阳办事处南正街24号1-24,暂住湖北省当阳市东群村1组4巷28号。因涉嫌犯盗窃罪,于2014年3月4日被上海市公安局普陀分局刑事拘留,同年3月28日被依法逮捕。现羁押于上海市普陀区看守所。

指定辩护人戎兴旺,上海豪珈律师事务所律师。

上海市普陀区人民检察院以沪普检诉刑诉[2014]1200号起诉书指控被告人陈良犯盗窃罪,于2014年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员刘汉松出庭支持公诉,被告人陈良及其指定辩护人戎兴旺均到庭参加诉讼。上海市普陀区人民检察院于2015年1月23日申请延期审理,同年2月17日申请恢复审理,现已审理终结。

上海市普陀区人民检察院指控:2014年1月1日,被告人陈良通过网络登陆被害人汪锦星火币网账户,修改汪锦星在该网站注册登记的联系电话、地址、绑定账户等信息后,卖出汪锦星账户内1.514个比特币,销售得款人民币6583.35元。次日,被告人陈良将销售款中的人民币6500元提现,扣除网站手续费人民币32.5元,将剩余钱款人民币6467.5元转账至其本人建设银行卡内。

2014年1月1日,被告人陈良在拍拍贷网站为自己的账户qgdqwe申请了一笔人民币74000元的贷款,并擅自用被害人汪锦星在该网站的账户为该笔借款提供担保。该笔借款扣除相关费用后剩余人民币69578元,于同年1月7日汇至被告人陈良名下工商银行卡账户。根据拍拍贷网站规定,该笔借款须分12个月偿还,每月还款人民币6679.12元,应还款额共计人民币80149.44元。2014年2月24日、5月29日被告人陈良在拍拍贷网站qgd2001账户自动向汪锦星账户还款人民币35.31元和人民币52.05元,除上述系统自动还款外,被告人陈良对该笔借款无任何还款。截止2014年10月10日,因被告人陈良未按时归还借款,汪锦星已实际支付还款人民币40251.80元。

2014年2月27日,被告人陈良在湖北省当阳市被抓获,同年3月4日被押解回沪,并于当日被上海市公安局普陀分局刑事拘留。

为证实上述指控的事实,公诉机关提供了被告人陈良的供述及辩解,被害人汪锦星的陈述,证人陈红卫、张虎、汪亚荣的证言,北京火币天下网络技术有限公司出具的情况说明、账户信息,被害人汪锦星的邮件截屏,上海拍拍贷金融信息服务有限公司出具的后台资料、用户基础信息、用户登录信息、账户操作行为记录、用户上传资料汇总表及截屏、贷款担保成功电脑截屏、汪锦星应收账款金额说明、陈良还款记录、账户资金记录、支付宝付款记录,上海市公安局普陀分局扣押决定书、扣押清单及协助查询财产通知书,建设银行交易明细、工商银行交易明细、农业银行交易明细,被告人陈良手机短信截屏,被害人汪锦星信息手抄页,个人结算账户申请书,被害人汪锦星身份证复印件,户籍资料及公安机关出具的工作情况等证据。

据此,公诉机关认为被告人陈良以非法占有为目的,秘密窃取他人财物,数额巨大,其行为已构成盗窃罪,提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定,对被告人陈良予以处罚。

庭审中,被告人陈良辩称其不知道汪锦星的网站账户及密码,张虎将汪锦星账户内的比特币卖掉后,钱款汇入其账户,张虎还代其向拍拍贷网站借款,其不知道是用汪锦星的账户做的担保,其提供了全部真实个人材料在拍拍贷网站借钱,并未盗窃汪锦星账户内的钱款。因2014年2月27日被公安人员抓获后,才造成其不能归还借款。

指定辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。

经审理查明,2014年1月1日,被告人陈良通过网络登陆被害人汪锦星的北京火币天下网络技术有限公司网站(以下简称火币网)账户,修改汪锦星在该网站注册登记的联系电话、地址、绑定账户等信息后,多次卖出汪锦星账户内比特币。次日,被告人陈良将销售款中的人民币6500元提现,扣除网站手续费人民币32.5元,将剩余钱款人民币6467.5元转账至其本人建设银行卡内。

以上事实,有下列证据证实:

1、被害人汪锦星的陈述,证实2014年1月6日下午,其在本市梅川路43弄23号501室的家中登录比特币交易平台火币网,发现其比特币账户被人于同年1月2日17时53分提现人民币6500元,该笔钱款被转到尾号为6284的中国建设银行账户,账户户名为陈良,开户地址为湖北省当阳市,而其本人并不认识陈良。

2、火币网出具的客户账户操作情况、账户信息、被害人汪锦星的邮件截屏,证实2014年1月1日,汪锦星的火币网账户通过116.207.185.56的湖北省宜昌市IP地址进行实名认证、修改绑定手机、修改资金密码、设置双重认证,汪锦星的账户注册信息被改为陈良的名字、身份证号码及卡号为421***284的中国建设银行卡等,汪锦星的火币网账户多次卖出比特币。次日,汪锦星的火币网账户通过111.176.189.58的湖北省宜昌市IP地址提现人民币和修改登录密码,共提现人民币6500元,扣除手续费人民币32.5元,网站实际汇出人民币6467.5元。

3、上海市公安局普陀分局扣押决定书、扣押清单,湖北省当阳市协助查询财产通知书、中国建设银行交易明细,证实2014年1月2日,被告人陈良名下卡号为421****284的中国建设银行卡转进人民币6467.5元,案发时该银行卡从陈良身上查获。

4、上海市公安局普陀分局扣押决定书、被告人陈良确认的被害人汪锦星信息手抄页,证实被告人陈良确认该簿册上汪锦星的详细信息系陈书写,簿册上写有汪锦星身份证号码、联系方式、地址、网站用户名、银行卡号等信息。

5、湖北省宜昌市公安局网络安全保卫支队出具的工作情况,证实IP地址116.***.56及111.***.58落地结果均为宽带号ycy***8,开户人为陈良,地址为湖北省当阳市东群村1组4巷28号。

6、证人陈红卫的证言,证实其系被告人陈良的父亲,陈良平时住在湖北省当阳市东群村1组4巷28号,该住地内电脑仅有陈良一人使用。其不认识张虎。

7、证人张虎的证言,证实其系被告人陈良的朋友,2014年1月1日至1月8日期间,其不在陈良户籍地或者居住地。

8、被告人陈良在公安机关的供述,证实2014年元旦时,其在暂住地湖北省当阳市东群村1组4巷28号处上网,其在火币网上浏览到一个新注册用户,并试出该用户密码,发现该账户属于一个叫汪锦星的上海人,网站上留有汪锦星的身份证号码和联系方式,账户内有一些比特币,其想把这些比特币兑换成钱,因网站需要手机认证,其就通过客服将汪锦星的手机号码换成其手机号码,将一点几个比特币兑换约6500元人民币,并将钱汇入其建设银行卡内,上述操作均由其一人完成,张虎并未参与,张虎并不精通电脑,没有操作过汪锦星在各大网站内的账号。

另查明,2014年1月1日,被告人陈良向上海拍拍贷金融信息服务有限公司网站(以下简称拍拍贷网站)为自己的账户qgqwe申请了一笔人民币74000元的贷款,并用窃取的汪锦星网站的信息,虚构汪锦星在该网站的账户wjx***9为该笔贷款提供担保,拍拍贷网站经审核通过该贷款申请后,于同年1月7日将该笔贷款存入陈良账户qgdqwe,随即钱款被转至陈良名下的中国工商银行卡。根据拍拍贷网站规定,该笔贷款须分12个月偿还,每月还款人民币6679.12元。同年2月1日,因被告人陈良未按期还款,拍拍贷网站即扣除汪锦星账户中的钱款。同年2月27日,被告人陈良在湖北省当阳市被公安人员抓获。其后,汪锦星向拍拍贷网站反映该情况,但拍拍贷网站仍每月强制从汪锦星账户中扣款,截止同年10月10日,汪锦星被强制扣款共计人民币40251.8元。同年2月24日、5月29日,被告人陈良的拍拍贷网站账户qgdqwe自动向汪锦星账户wjx***9还款人民币35.31元和人民币52.05元,除上述系统自动还款外,被告人陈良对该笔借款无任何还款。

以上事实,有下列证据证实:

1、被害单位拍拍贷网站出具的后台资料、用户基础信息、支付宝付款记录、中国工商银行交易明细,证实帐户qgd2001在拍拍贷网站注册日期为2013年12月19日、登记人为陈良、该用户于同年12月30日验证成功、该网站登记银行卡为陈良名下卡号为622***783的中国工商银行卡。

2、被害单位拍拍贷网站出具的贷款担保成功电脑截屏、被告人陈良qgdqwe账户的登录及操作信息,证实陈良qgdqwe账户于2014年1月1日让汪锦星wjx***9账户为其一笔金额为人民币74000元的贷款成功提供担保,同年1月7日,该笔贷款存入陈良qgdqwe账户,同日qwe账户登录信息,证实陈良qgdqwe账户于2014年1月1日多次从116.***.56的IP地址登录拍拍贷网站。

4、被害单位拍拍贷网站出具的汪锦星wjx***9账户操作行为记录、应收账款金额说明,证实2014年1月1日,汪锦星wjx***9账户通过116.***.56的IP地址登录拍拍贷网站,并以账户内应收账款为陈良qgdqwe账户的贷款担保。后汪锦星wjx***9账户又多次从58.***.139的IP地址登录该网站。

5、被害单位拍拍贷网站出具的支付宝付款记录、上海市公安局普陀分局扣押决定书、扣押清单、协助查询财产通知书、中国工商银行交易明细,证实2014年1月8日,人民币19997元和人民币49581元已成功支付至被告人陈良名下卡号为622***783的中国工商银行卡,案发时该银行卡从陈良身上查获。

6、被害单位拍拍贷网站出具的情况说明,证实涉案的人民币74000元贷款分12期偿还,每期偿还数额为人民币6679.12元,在借款人陈良qgdqwe账户未按时偿还借款时,由担保人汪锦星wjx***9账户代为偿还。

7、证人汪锦星的陈述,证实2014年初,其登陆拍拍贷网站查询账户时,发现在2014年1月初,账户qgdqwe申请了一笔人民币74000元的贷款并擅自用其账户wjx***9为该笔贷款成功提供担保,现贷款人不还款,网站每个月强行从其账户扣款,每月还款额为人民币6679.12元。其称,发现上述问题后,其于2014年1月至拍拍贷网站反映情况,要求网站停止扣款,网站拒绝其要求并扣款,在被告人陈良被警方抓获后,其又与公安人员一同至拍拍贷网站再次提出以上要求,但网站再次拒绝并继续扣款。

8、被害单位拍拍贷网站出具的汪锦星wjx***9账户资金记录、用户资金情况、工作情况,证实截止2014年10月10日,汪锦星已实际被扣款人民币40251.8元。

9、湖北省宜昌市公安局网络安全保卫支队出具的工作情况,证实IP地址116.***56和58.***.139落地结果为宽带号ycy***8,开户人为陈良,地址为湖北省当阳市东群村1组4巷28号。

10、被告人陈良手机短信截屏、上海市公安局普陀分局扣押决定书、扣押清单、湖北省当阳市公安局协助查询财产通知书、中国农业银行、中国建设银行交易明细,证实拍拍贷网站分别于2014年2月3日、2月16日、2月26多次发短信给陈良,催促其还款。被告人陈良名下卡号为622***975的中国农业银行卡及421***284的中国建设银行卡于2014年1月至2月间,账户内余额始终大于拍拍贷网站月还款额,案发时上述银行卡从陈良身上查获。

11、被害单位拍拍贷网站出具的被告人陈良借款还款记录,证实2014年2月24日、5月29日借款人陈良的qgdqwe账户被拍拍贷系统自动扣除人民币35.31元和52.05元,用于偿还担保人汪锦星wjx***9账户的欠款。

12、户籍资料,证实被告人陈良的身份情况。

13、公安机关出具的工作情况,证实2014年2月27日16时许,被告人陈良在湖北省当阳市玉阳城区优客快捷酒店402室被公安人员抓获。另证实,在被告人陈良被抓获后,公安人员与汪锦星共同至拍拍贷网站,要求停止扣款遭拒。

上述证据均由公诉机关提供,经庭审质证,合法、有效,予以确认。

本院认为,被告人陈良以非法占有为目的,秘密窃取被害人网上钱款人民币6500元,数额较大,其行为已构成盗窃罪;被告人陈良又以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,获得被害单位信任,骗取被害单位人民币40251.8元,数额较大,其行为已构成诈骗罪,依法应两罪并罚。公诉机关指控被告人陈良的主要犯罪事实成立。

关于被告人陈良提出其提供了全部真实个人材料在拍拍贷网站借钱,并未盗窃汪锦星账户内钱款的辩解,经查,被告人陈良窃取了汪锦星的网站信息,进入汪锦星账户为自己的贷款提供担保,以虚构事实、隐瞒真相的方法获得拍拍贷网站信任,网站基于该虚假担保提供了全部贷款,被告人陈良的行为符合诈骗犯罪的客观构成要件;作案后,被告人陈良名下的银行卡账户内余额大于拍拍贷网站月还款额,证明被告人陈良有还款能力却不还款,又具有非法占有他人财产的主观故意。根据主客观相一致的原则,被告人陈良在拍拍贷网站的犯罪行为应以诈骗罪惩处。关于被告人陈良提出系张虎代其向拍拍贷网站借款,其不知道是用汪锦星的账户做的担保的辩解,经查,证人陈红卫的证言证明陈良平时住在湖北省当阳市东群村1组4巷28号,该住地内电脑仅陈良一人使用,陈红卫不认识张虎,证人张虎证明案发期间,其不在陈良的户籍地或居住地,被告人陈良到案后的供述亦证明张虎并不精于电脑,也未操作过汪锦星在各大网站内的账号,被告人到案后的陈述与证人证言可相互印证,现有证据无法证明张虎参与了犯罪,故对被告人陈良的辩解不予采信。根据被告人陈良的犯罪行为、性质、情节及对社会的危害程度等情况,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条之规定,判决如下:

一、被告人陈良犯盗窃罪,判处有期徒刑八个月,并处罚金人民币一千元;犯诈骗罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币四千元,决定执行有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币五千元。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2014年2月27日起至2016年8月26日止;罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。

二、赃款依法予以追缴,发还被害人及被害单位。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本一份。

审  判  长  谢  燕

代理审判员  谭佳怡

人民陪审员  张建萍

二0一五年五月二十二日

 

书  记  员  顾  洁

 

附:相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二百六十四条  盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

第二百六十六条  诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

第六十九条  判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。
  数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。

第六十四条  犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。